資産運用は人生設計を考えるうえで重要なポイントと言えます。このポイントの相談を行って、そのうえで資産運用を行う場合、基礎知識や準備は重要と言えるでしょう。しかし、相談前にどのようなことを知っておけばいいのか分からない方も多いのが事実です。そこで今回は事前に知っておきたい基礎知識や準備について解説しましょう。
資産運用の相談をする前に知っておきたいポイント
資産運用の相談をする前に知っておきたいポイントとして、収入や支出、貯蓄の整理、ライフプラン、事前に金融商品や制度についての疑問をリストアップしておくといったことが挙げられます。まず、収入や支出、貯蓄の整理をしておきましょう。自分の情報が分からないのに相談してしまうと、資産運用のアドバイザーも適切なアドバイスができない場合もあるからです。次にライフプランについても考えておきます。老後のことや子どもの進学のことなど、親の介護についても考えることは重要です。これらについてあらかじめメモにして準備しておくとスムーズな資産運用の相談が可能になります。最後に金融商品や制度についての疑問をリストアップしておくことも重要です。金融商品や制度について何となく見ておき、少しでも気になったこと、例えばNISAなどの知識について分からないことはなんでもピックアップしましょう。ネットの情報を見てもよくわからないこともきちんと説明してくれます。
資産運用の疑問はしっかり知っておく
資産運用は、10年、20年と長く付き合うのが前提になっているものばかりです。資産運用をスタートする前に疑問を解消しておかないと、将来的にこうなるはずじゃなかったということも少なくありません。そうならないためにもわずかな疑問をアドバイザーに相談して解決しておくことは重要です。
資産運用はセカンドオピニオンに聞いてみるのも有効
資産運用も医療機関のセカンドオピニオンと同じくいくつかのアドバイザーに聞いてみるのがおすすめです。いずれも同じ意見になるということはまれで、アドバイザーによっては意外なアドバイスをくれる場合もあります。一つのところだけでなく3つ程度相談してみるのがおすすめです。